建信基金：聚焦客户财富需求升级 借力金融科技赋能创新

从1998年首批基金公司成立、公募基金行业正式扬帆起航。根据中国证券投资基金业协会的数据,截至今年6月底,我国具有公募基金管理资格的各类机构共143家,基金产品总数近7200只,总规模达16.9万亿元。

经过22年的发展,公募基金行业经历了初期探索、快速发展、多元竞合的三个阶段,已经发展成为资产管理行业的中流砥柱。作为行业直接参与者,建信基金见证了行业繁荣发展。

建信基金副总裁张威威介绍,今年资本市场的快速变化,正反映出,变革与创新永远是公募基金的关键词,在这背后,离不开公募基金始终如一地与客户财富增长需求站在一起,始终如一地与实体经济转型腾飞的需求站在一起,只有最真实的需求才能产生最根本的动力,才能保障基金公司在正确的道路上行稳致远。

以需求为本实现三次“蝶变”升级

“基金行业发展的每个阶段都有其鲜明的特征,这背后反映出的核心问题是客户财富管理需求的纵深化发展。”建信基金张威威道出行业发展的根本动力。

建信基金作为国有大行试点公募基金之一成立于2005年,从最初的行业第49家公司发展至资产管理总规模超万亿元、并且在2018年底跻身全球资管500强头部行列,成长“加速度”的背后是始终紧贴客户需求。

在建信基金成立初期,行业还处在产品“供不应求”的阶段,销售渠道上以“银行为主、首发为王”,建信基金抓住机遇、深耕渠道,迅速扩大规模, 在成立的当年年底,旗下首只公募基金——建信恒久价值面市,首募规模达62亿元,创下当年股票型基金发行时间最短、发行规模最大两项纪录。

2013年6月,“余额宝”一经诞生即引爆了全社会对货币类产品的需求,开启了行业第二次的大发展,也同样为建信基金带来宝贵机遇。为了迅速地应对当时互联网时代的全新挑战、满足广大投资者快速增长的现金管理需求,建信基金第一时间“触网”转型,与建行相关部门联合开发了货币基金创新产品“速盈”,并相继推出理财盈、定投盈等系列产品,为广大投资者提供了低门槛、低费率、高流动性的现金管理工具。截至今年6月,“速盈”已持续为客户累计创造近300亿元收益,成为建信基金发展普惠金融的战略性产品。

过去5年,随着客户财富的增加,对财富管理的质量要求日益提高,公募基金进入到全方位、系统性的竞争阶段。在投研实力、服务体系、创新产品、行业生态圈等各方面进行全面角逐。建信基金张威威提到,“对于建信基金而言,近年来加大数字化转型建设力度,努力打造‘场景化、数字化、智能化’营销新体系,增加触达客户的新视角,延长陪伴客户的全流程,以更好地提升服务客户的‘硬实力’。”

“15年来,我们始终以‘受人之托,忠人之事’的初心,跟踪市场、陪伴客户、创新求变,完成一步步的进阶之路。”建信基金张威威说。

输金融“血液”助力实体经济转型

经济是肌体,金融是血脉,两者共生共荣。公募基金作为资本市场的合格机构投资者,不仅服务于持有人资产的保值增值,也在助力产业腾飞、经济转型上扮演着重要角色。

“作为专业的机构投资者,应以自身所擅长的价格发现、优化资源配置等优势,促进更多的高新技术企业和战略新兴企业脱颖而出,把资源匹配到国家经济产业升级转型最需要的地方,完成‘资金’到‘资本’的转换,助力中国经济由高速增长向高质量发展的转变。”建信基金张威威说。

他介绍到,随着实体经济发展需求的变迁,建信基金不断丰富产品类型、探索创新领域,以投资未来的视野和魄力,布局符合时代发展需求、引领时代变革趋势的新兴产业和企业,不断优化资产管理结构;同时,整合、盘活存量资源,在资产证券化等前沿领域走在行业前列,不断提升服务实体经济能力。

“在具体的产品中,我们不仅有高端医疗、中国制造、环保产业、新能源、科创板等既符合市场热点、又体现中国经济转型发展方向的主题类产品,又有符合ESG理念、践行责任投资的建信上证社会责任基金,同时,随着国内公募REITs的快速推进,建信基金也已积极投入到公募REITs的基础准备与产品申报工作中,力争成为行业中较早推出此类产品的公司。”建信基金张威威提到。

值得一提的是,今年5月18日,建设银行与建信基金母子联动,共同推出了业内首只跟踪中债湖北省地方政府债指数的“战疫”基金——建信中债湖北省地方政府债指数基金, 定向为湖北经济注入“金融血液”,精准发力提升服务实体经济的效率和质量,践行建行集团和建信基金的责任与担当。

借金融科技提升服务客户智能化水平

今年以来,新冠疫情成为影响全球资本市场走势的不确定性变量,加大了宏观经济的不确定性和金融市场的波动性,但也给资产管理行业在强化金融科技赋能等方面带来了一定机遇。

金融科技是资产管理公司核心竞争力的重要组成部分,近年来各家机构都加码科技在金融行业的应用。建信基金就是提前布局,三年前就开始系统性地推进金融科技在投研、营销、客服、风控、运营等各个方面的落地。

“今年疫情以来,更是借助‘宅生活’带来的线上流量骤增等契机,加速数字化经营转型,在合规前提下积极开展线上直播、线上渠道路演等新模式,揭开基金经理的‘神秘面纱’,让投资者对基金经理有了更直观的接触与了解;同时,升级金融科技能力建设,打造业内领先的云端智能化营销服务平台,通过个性化云工作室、数字化客户运营等功能,为客户提供‘非接触’式金融服务,用‘端对端’的营销模式实现‘面对面’的营销效果,始终专注于加快公司系统化、自动化、数字化建设。”建信基金张威威说道。

据了解,建信基金过去的信息技术小组仅10余人,如今已经发展成为超过50人的金融科技大团队,还有多家外部服务商给予技术支持,同时公司内部也成立了金融科技委员会,从战略层面对公司全岗位、全部门和全流程进行金融科技的全方位赋能。

“比如,积极服务于投研效率和客户服务能力提升,重点支持了科创板、转融通、商品期货ETF、智能客服等创新业务发展,提高TA、FA等四类业务效率,业务处理时间缩短60%,使客户能更快了解产品净值变化,提升客户体验等。”他介绍。

对于未来,建信基金张威威表示,由金融科技引领的数字化经营已经从资产管理公司的“附加项”变为“必选项”,面对数字化时代的机遇和挑战,建信基金将始终汇聚科技力量助力各条线业务高质量发展,聚焦金融科技赋能与创新,全面推进公司数字化转型向纵深发展,不断提升为客户获取绝对收益和服务客户的能力。

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