兴业银行被央行罚没2470万：为无证机构提供转接清算服务

兴业银行与兴业银行福州分行双双遭到处罚。

9月11日，中国人民银行福州中心支行披露的处罚信息公示表显示，兴业银行被给予警告处分，没收违法所得1087.51万元，并处1382.443万元罚款，共罚没2469.953万元。处罚时间为2020年9月4日。同日，兴业银行福州分行也被警告处罚，没收违法所得34.38元，处50万元罚款。

央行福州中心支行披露的处罚信息公示表

兴业银行的违法违规内容包括五项：1.为无证机构提供转接清算服务，且未落实交易信息真实性、完整性、可追溯性及支付全流程中的一致性的规定；2.为支付机构超范围（超业务、超地域）经营提供支付服务，且未落实交易信息真实性、完整性、可追溯性及支付全流程中的一致性；3.违规连通上、下游支付机构，提供转接清算服务，且未落实交易信息真实性、完整性、可追溯性及支付全流程中的一致性；4.违反银行卡收单外包管理规定；5.未按规定履行客户身份识别义务。

由此，时任兴业银行零售银行总部银行卡与渠道部总经理助理的陈云生，以及时任兴业银行交易银行部副总经理陈鼎东均被给予警告，并处7万元罚款。

其中，陈云生为兴业银行上述1、4、5项违法违规行为负有责任，陈鼎东为兴业银行上述5项违法违规行为均负有责任。

兴业银行遭处罚当天，兴业银行福州分行因允许外包服务机构以特约商户名义入网并接收其发送的银行卡交易信息，被央行福州中心支行罚款50万元，并被警告处罚，没收违法所得34.38元。

因对此行为负有责任，时任兴业银行福州分行企业金融总部现金管理部副总经理（主持）钟磊被警告处罚，并被罚款5万元。

兴业银行前身为福建兴业银行股份有限公司，为1988年7月20日批准设立股份制商业银行，2007年2月5日首次公开发行A股并上市。

半年报显示，截至报告期末，兴业银行资产总额7.54万亿元，较上年末增长5.57%。2020年上半年，兴业银行实现营业收入1000.17亿元，同比增长11.24%；实现归属于母公司股东的净利润325.90亿元，同比减少9.17%。

截至6月末，兴业银行福州分行有机构63家，员工1395人，资产规模达2432.03亿元。

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