近日，记者从恒生电子处获悉，其推出的新一代理财销售系统“理财销售5.0”已成功上线南方基金、东方证券资管、太平洋资产、浦银安盛基金、普益财富、开源证券等近10家金融机构，助力上述机构财富管理业务数智化转型。
中国银行业协会日前发布的报告显示，中国财富管理行业资产管理规模已超过百万亿元，增速为全球之最。而高速发展的财富管理行业也对销售系统的业务功能支持和性能提出了更高的要求。
为此，恒生电子研发推出理财销售5.0系统，从柜台交易、运营管理、机构合作三个方面对财富管理业务场景进行了流程重构。系统包含账户管理、交易管理、支付管理、数据清算、资金清算、运营管理、运维监控等功能，可帮助金融机构提升工作效率，并提供资产管理、运营管理、系统运行层面的全方位安全保障。
恒生电子相关产品负责人介绍，系统从体验智能化、业务智能化、运营智能化三个维度，助推财富管理业务数智化转型。“通过支持人脸识别、语音识别、OCR、人机双录等功能，提升用户体验智能化;通过智能组合、智慧定投、一键购、超级转换、行为分析等，实现业务智能化;通过自动化清算、数据监控、资金监控、自动资金稽核，提升运营智能化。”
技术层面，理财销售5.0实现了技术架构的转型升级。系统基于恒生电子自主研发的技术平台，采用复杂度可控、模块化松耦合设计的微服务架构，可独立部署且易于扩展，具有智能、敏捷、开放、高性能、高可用、支持灰度升级等技术特性。
此外，理财销售5.0还提升了系统的开放性，能根据金融机构的不同能力和需求提供不同层次的开放模式，助力金融机构构建双模研发体系。
